México
La LFPIORPI, reformada en julio de 2025, obliga a las actividades vulnerables. Supervisan la UIF y la CNBV.
Programa de Partners · Consultores de cumplimiento
Crezcamos juntos. Su red, nuestra tecnología.
Usted conoce a los sujetos obligados y sabe qué les falta. Nosotros ponemos el Compliance OS, operando en 24 horas. Juntos les entregamos el cumplimiento completo, y su práctica crece con cada cliente.
Empiece como Referidor: sin certificación ni volumen mínimo.
Por qué ahora
Nuevas obligaciones en toda la región convierten a miles de empresas en sujetos obligados
Guatemala
Decreto 15-2026, la nueva Ley Integral contra el lavado de dinero, publicada en junio de 2026, y normativa para APNFD vigente desde septiembre de 2026.
El Salvador
Decreto Legislativo 426, la nueva Ley Especial contra el lavado de activos, publicada en octubre de 2025. Supervisan la UIF y la Superintendencia del Sistema Financiero.
Honduras
Ley Especial contra el Lavado de Activos (Decreto 144-2014), reformada en 2023 por el Decreto 43-2023. Supervisan la UIF y la CNBS.
Nicaragua
Ley 977 contra el lavado de activos, reformada en junio de 2026 por la Ley 1282, con la UAF y la SIBOIF.
Costa Rica
Ley 7786 contra el lavado, con nueva normativa para APNFD desde septiembre de 2026: notarios, inmobiliarias, fintechs y criptoactivos. Y la Ley 10.889 de fraudes electrónicos.
Panamá
Ley 23 de 2015 contra el blanqueo de capitales, con la UAF. La Superintendencia de Bancos actualizó sus reglas con el Acuerdo 1-2026.
República Dominicana
Ley 155-17: cooperativas, sector bursátil, inmobiliario y dealers de vehículos, con supervisión activa.
Puerto Rico
Como territorio de Estados Unidos aplica la Bank Secrecy Act, con FinCEN; la OCIF supervisa y fiscaliza a las entidades financieras que operan en la isla.
Colombia
La Circular 100-000020 unifica SAGRILAFT y PTEE. Plazo de cumplimiento: 31 de mayo de 2027.
Venezuela
Ley Orgánica Contra la Delincuencia Organizada y Financiamiento al Terrorismo (LOCDOFT), con la UNIF y la SUDEBAN.
Ecuador
Ley Orgánica de Prevención, Detección y Combate del Lavado de Activos, publicada en julio de 2024, con la UAFE y la Superintendencia de Bancos.
Perú
Ley 27693 de la UIF-Perú y el reglamento de la SBS para la gestión del riesgo de lavado de activos y financiamiento del terrorismo (Resolución 2660-2015).
Bolivia
Ley 393 de Servicios Financieros y Decreto Supremo 4904 de 2023: la UIF norma el régimen contra la legitimación de ganancias ilícitas, y la ASFI y la APS vigilan su cumplimiento.
Chile
Ley 19.913 de prevención del lavado; Ley 21.595 de Delitos Económicos, que desde septiembre de 2024 exige un modelo de prevención efectivo (Ley 20.393); y Ley 21.719 de datos, desde el 1 de diciembre de 2026.
Argentina
Ley 25.246, reformada en marzo de 2024 por la Ley 27.739, que suma a los proveedores de servicios de activos virtuales como sujetos obligados. Supervisa la UIF.
Cada uno de esos obligados necesita dos cosas: alguien que le diga qué le falta y un sistema que haga el trabajo. Usted tiene la relación y el criterio. Nosotros tenemos el sistema.
Cómo trabajamos juntos
Consultoría y tecnología, trabajando juntas
Usted aporta la relación y el criterio; Snap aporta el sistema que hace el trabajo. Su cliente recibe las dos cosas en una sola solución, y cada uno hace lo que mejor sabe hacer.
Lo que aporta usted
- La relación de confianza con el sujeto obligado
- El diagnóstico de brechas frente a la norma
- El manual de cumplimiento, la política y la matriz de riesgo
- La capacitación del personal y el acompañamiento ante el supervisor
- Sus honorarios de asesoría: 100% suyos, siempre
Lo que aporta Snap Compliance
- El Compliance OS operando en 24 horas
- Screening, KYC y monitoreo ejecutados por el sistema
- Expedientes de investigación y reportes regulatorios listos
- Soporte, actualizaciones normativas y continuidad
- Ingresos recurrentes para usted, que crecen con su cartera
Tres niveles
Empiece como Referidor, certifíquese y crezca con resultados
Nivel 0
Referidor
Identifica al obligado, nos lo presenta y registra la oportunidad. Snap diagnostica, propone y cierra.
- Sin certificación ni volumen mínimo
- Acompaña las reuniones si lo desea
- Comisión durante los dos primeros años del cliente
Nivel 1
Partner Certificado
Aplica el diagnóstico, presenta el programa a precio de lista y acompaña la puesta en marcha. Snap firma, factura y da soporte.
- Certificación de 10 horas en línea (2 horas durante 5 días)
- Ambiente demo, material por jurisdicción y apoyo de preventa
- Comisión recurrente mientras el cliente permanezca
Nivel 2
Partner Certificado
Todo lo del nivel 1, con mejores comisiones, un ejecutivo de Snap asignado y la opción de revender: facturar y dar soporte a sus propios clientes.
- Se alcanza con resultados como Partner Certificado
- Ejecutivo de Snap asignado
- Comisión o reventa: usted decide, cliente por cliente
Lo que recibe
Todo lo necesario para abrir la conversación con su cliente en una sola reunión
Diagnóstico de obligatoriedad
Cinco preguntas y un semáforo. Lo aplica usted, sin ingenieros. Es el abrepuertas.
Ambiente demo propio
Acceso al Compliance OS con datos de ejemplo, para mostrar el resultado y no las pantallas.
Material por jurisdicción
Guía del manual, metodología de riesgo, guía de alertas y one-pager del programa, adaptados a cada país.
Certificación de 10 horas
Dos horas diarias durante cinco días, en línea: qué se vende, cómo se diagnostica, precios y reglas del programa.
Soporte de preventa
Un ejecutivo de Snap lo acompaña en las reuniones de cierre y responde las preguntas técnicas del cliente.
Estado de cuenta transparente
Cada mes: sus clientes, lo que pagaron y lo que usted cobra. Sin cálculos ocultos.
Reglas claras
Un canal que no compite con usted
Registro de oportunidad
Cada prospecto se registra por escrito antes del primer contacto. El registro vale 90 días y se renueva mientras haya actividad.
Prioridad para quien registra
Si usted registró primero, Snap no entra directo ni asigna ese prospecto a otro partner mientras el registro esté vigente.
Pago contra cobro, cada mes
La comisión se liquida el día 5 sobre lo que el cliente pagó el mes anterior, en dólares y con estado de cuenta por cliente.
Una sola voz frente al regulador
Hablamos de resultados, nunca de promesas absolutas. Lo que se dice a un sujeto obligado tiene que sostenerse frente a su supervisor.
Cómo empezar
Cuatro pasos y un primer cliente en conversación en 30 días
01
Regístrese
Complete su registro en el portal de partners de Snap Compliance.
02
Firme el acuerdo y certifíquese
Un acuerdo breve: nivel, registro de oportunidades y confidencialidad. Para ser Partner Certificado, diez horas de certificación en línea.
03
Registre tres oportunidades
De su cartera actual: los clientes que ya sabe que caen en las nuevas obligaciones.
04
Primer diagnóstico conjunto
Antes del día 30, con un ejecutivo de Snap acompañándolo. Su primer cliente en conversación, con propuesta en la mesa.
Lo único que necesitamos para empezar: los nombres de tres clientes que hoy ya sabe que están obligados.
Preguntas frecuentes sobre el programa de partners
¿Qué es el programa de partners de Snap Compliance?
Es un programa para consultores de cumplimiento que asesoran a sujetos obligados en América Latina. El consultor entrega la asesoría: diagnóstico, manual, matriz de riesgo y capacitación. Snap Compliance entrega el Compliance OS, que ejecuta el screening, el KYC y el monitoreo, y deja listos los expedientes y reportes regulatorios. El consultor recibe una comisión recurrente sobre la suscripción mientras el cliente permanezca, y sus honorarios de asesoría siguen siendo 100% suyos.
¿Quién puede ser partner de Snap Compliance?
Consultores y firmas de cumplimiento, oficiales de cumplimiento externos, auditores, asesores de riesgo y firmas legales que trabajan con sujetos obligados: cooperativas, fintechs, inmobiliarias, notarios, puestos de bolsa y otras actividades reguladas. Lo que se necesita es la relación con el cliente y el criterio para diagnosticar lo que le falta. No hace falta saber de tecnología: el sistema lo pone Snap, y la puesta en marcha la ejecuta nuestro equipo.
¿Qué requisitos hay para empezar como partner?
Para empezar como Referidor no necesita certificación ni volumen mínimo: identifica al obligado, nos lo presenta y registra la oportunidad, y Snap diagnostica, propone y cierra. Para ser Partner Certificado y presentar el programa usted mismo, se certifica en diez horas en línea, dos horas diarias durante cinco días. El nivel 2 se alcanza con resultados como Partner Certificado y suma un ejecutivo de Snap asignado y la opción de revender a sus propios clientes.
¿Cómo gana dinero un consultor con el programa de partners?
De dos formas que se suman. La primera, sus honorarios de asesoría por el diagnóstico, el manual, la matriz y la capacitación, que son 100% suyos en todos los niveles. La segunda, una comisión sobre la suscripción que su cliente paga a Snap, cada mes. Como Partner Certificado, la comisión es recurrente mientras el cliente permanezca, así que cada cliente nuevo suma una capa de ingreso sobre las anteriores. Las condiciones de cada nivel están en el acuerdo de partner.
¿Cuánto puede ganar un partner de Snap Compliance?
Depende de tres cosas: el tamaño de sus clientes, cuántos clientes suma a su cartera y su nivel en el programa. La comisión se calcula sobre la suscripción que cada cliente paga por el Compliance OS y se liquida cada mes, así que su ingreso crece con cada cliente nuevo, como una capa más sobre las anteriores. A eso se suman sus honorarios de asesoría, que son 100% suyos. Las condiciones de cada nivel se entregan al registrarse, en el acuerdo de partner.
¿Snap Compliance puede quedarse con mis clientes?
No. Cada prospecto se registra por escrito antes del primer contacto, y ese registro le da prioridad durante 90 días, renovables mientras haya actividad. Mientras esté vigente, Snap no entra directo ni asigna ese prospecto a otro partner. Además, el programa separa los roles: Snap no vende consultoría, así que el diagnóstico, el manual, la matriz y la capacitación siguen siendo su negocio. Snap pone el sistema, el soporte y la continuidad del servicio.
¿En qué consiste la certificación de partner?
Son diez horas en línea, dos horas diarias durante cinco días. Cubre qué se vende, cómo se aplica el diagnóstico de obligatoriedad, los precios de lista y las reglas del programa. Desde el primer día tiene acceso al ambiente demo del Compliance OS, con datos de ejemplo, y al material por jurisdicción: guía del manual, metodología de riesgo, guía de alertas y el one-pager del programa. Para empezar como Referidor no se exige la certificación.
¿Quién implementa el sistema y da soporte al cliente?
Snap Compliance. El Compliance OS queda operando en 24 horas desde la firma, y Snap da el soporte, las actualizaciones normativas y la continuidad del servicio. El screening, el KYC y el monitoreo los ejecuta el sistema, y los expedientes de investigación y los reportes regulatorios salen listos. Usted se concentra en la asesoría y en el acompañamiento ante el supervisor. En el nivel 2, si elige revender, usted implementa y da el primer nivel de soporte.
¿Qué regulaciones están generando nuevos clientes para los consultores?
Varias a la vez. En Costa Rica y Guatemala, la nueva normativa para APNFD, vigente desde septiembre de 2026, obliga a notarios, inmobiliarias, fintechs y criptoactivos, y Guatemala estrenó el Decreto 15-2026. En Colombia, la Circular 100-000020 unifica SAGRILAFT y PTEE, con plazo al 31 de mayo de 2027. En Chile, la Ley 21.595 de Delitos Económicos exige modelos de prevención efectivos, y la Ley 21.719 de datos rige desde el 1 de diciembre de 2026. México reformó la LFPIORPI en 2025.
¿Cómo y cuándo se pagan las comisiones a los partners?
La comisión se liquida cada mes, el día 5, sobre lo que el cliente pagó el mes anterior, en dólares. Recibe un estado de cuenta por cliente, con lo que pagó y lo que usted cobra, sin cálculos ocultos. La comisión aplica cuando Snap factura directamente al cliente final. En el nivel 2, si elige revender, usted factura a su cliente y gana un margen en lugar de la comisión.
Su experiencia y nuestra tecnología: la solución completa que sus clientes necesitan.
Cuando su cliente cumple, los dos crecemos.