Scan Agent™

Scan Agent: Motor de Debida Diligencia
y Monitoreo Global con Inteligencia Artificial

Acelere el registro de clientes y mitigue riesgos al instante. Verificación unificada en listas restrictivas, Personas Expuestas Políticamente (PEPs) y medios adversos con disponibilidad de API REST para integración directa en su Core Bancario o sistema ERP.

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Adverse Media

Boletines Judiciales

ONU Sanctions

La vigencia del dato es clave

Validar al inicio no es suficiente

Las listas de sanciones y las noticias cambian cada minuto. Scan Agent™ no solo verifica a sus clientes durante la vinculación, sino que mantiene una Vigilancia Activa sobre toda su cartera histórica, alertando inmediatamente ante cualquier cambio de estado.

Capacidades de la Plataforma

Cuatro pilares operativos diseñados para escalar su cumplimiento normativo.

Búsquedas y Procesamiento a Escala (Batch)

Ejecute consultas masivas (Batch) subiendo archivos Excel con hasta 50,000 registros por lote. El dashboard interactivo le permite visualizar el volumen de consultas, las coincidencias y la distribución de riesgo en tiempo real (ej. proporción de hallazgos OFAC vs. PEPs).

Monitoreo Exhaustivo en Listas Globales

Proteja su institución monitoreando contra las bases de datos más críticas: OFAC (SDN y Non-SDN), Consejo de Seguridad de la ONU (UNSC), Sanciones de la Unión Europea, Reino Unido (HMT) y listas de debarment de Bancos Multilaterales. Adicionalmente, detecte Personas Expuestas Políticamente (PEPs) a nivel local e internacional.

Análisis de Noticias Adversas con IA

Vaya más allá de las listas estructuradas. Nuestro motor busca noticias adversas en medios digitales globales, filtrando por persona o empresa, y utiliza Inteligencia Artificial para redactar un resumen ejecutivo del riesgo, categorizando eventos críticos como corrupción o lavado de dinero.

Trazabilidad y Auditoría Inmutable

Cada consulta, ya sea limpia o con coincidencias, genera un registro criptográfico inmutable en el Historial de Auditoría. Obtenga métricas de su 'Tasa de Limpieza' y exporte reportes consolidados para demostrar su debida diligencia ante cualquier ente regulador.

EDD + AI

Informes de Debida Diligencia Ampliada Enriquecidos por Inteligencia Artificial

Atrás quedaron las validaciones manuales. Scan Agent utiliza IA para agrupar coincidencias (resolución de entidades) y asignar un nivel de confianza a cada hallazgo. Como resultado, usted obtiene un Informe EDD en PDF con un Score Técnico de Riesgo (0-100) que desglosa factores de exposición (sanciones, PEPs, geografía) y proporciona una Recomendación AML automatizada (Aprobar, Revisar Exhaustivamente o Rechazar la relación).

Informe EDD

Acme Corporation S.A.

KYB · 20 may 2026 · Ref. #EDD-2026-0481

Aprobar

87 de 100

Score Técnico de Riesgo

Confianza IA: 94%

Riesgo bajo

Listas de Sanciones 0 hallazgos

PEPs 1 hallazgo

Noticias Adversas 3 menciones

Descargar PDF Ver detalle completo →

REST API

Integración Tecnológica Transparente vía API REST

Automatice los procesos de cumplimiento normativo desde sus propios sistemas corporativos. Scan Agent cuenta con una API REST robusta y documentada que permite a los equipos de tecnología integrar el análisis de riesgo de forma nativa en flujos de registro (KYC/KYB), plataformas de gestión de clientes (CRM) y sistemas transaccionales.

POST /api/v1/screening

▸ Request

curl -X POST \

"https://api.snap-compliance.com/v1/screening" \

-H "Authorization: Bearer $TOKEN" \

-d '{"name":"Acme Corp","type":"KYB"}'

▸ Response · 200 OK

{

"score": 87,

"recommendation": "APPROVE",

"sanctions_hits": 0,

"pep_matches": 1,

"adverse_media": 3

}

FAQ

Preguntas Frecuentes sobre Scan Agent

¿Qué listas de sanciones internacionales monitorea Scan Agent?

Scan Agent centraliza el monitoreo en las bases de datos regulatorias más críticas del mundo. Incluye cobertura total de la OFAC (Specially Designated Nationals — SDN, Consolidated Non-SDN), el Consejo de Seguridad de la ONU (UNSC), las Sanciones Financieras Consolidadas de la Unión Europea (EU FSF), la lista HMT/OFSI del Reino Unido, y las listas de debarment de Bancos Multilaterales (Banco Mundial, Banco Interamericano de Desarrollo). Adicionalmente, escanea cientos de listas locales preventivas en múltiples jurisdicciones (como RePET en Argentina, MASAK en Turquía, y la lista restringida de Cuba del Departamento de Estado de EE. UU.).

¿Se puede integrar Scan Agent con nuestro Core Bancario o sistema ERP?

Sí, Scan Agent cuenta con una API REST robusta y documentada que permite a los equipos de tecnología integrar el análisis de riesgo y la debida diligencia de manera transparente en sus flujos de registro (KYC/KYB) y sistemas corporativos.

¿Cómo interviene la Inteligencia Artificial en la Debida Diligencia?

Nuestro motor de Inteligencia Artificial analiza y unifica perfiles para eliminar falsos positivos. Genera un Informe de Debida Diligencia Ampliada que asigna una Calificación Técnica de Riesgo (Score 0-100) basada en sanciones, PEPs y noticias adversas, emitiendo una recomendación automática (Aprobar, Revisar o Rechazar).

¿Cuál es la capacidad de procesamiento de búsquedas masivas (Batch)?

La plataforma permite subir archivos Excel para procesar hasta 50,000 registros simultáneamente en segundo plano, mostrando el progreso en tiempo real y permitiendo descargar los informes de coincidencias al finalizar.

¿Scan Agent incluye búsqueda de Noticias Adversas?

Sí. Cuenta con un módulo específico para rastrear noticias adversas por persona, empresa o tema, aplicando filtros por país y rango temporal, enriqueciendo los hallazgos mediante un resumen redactado por IA.

¿Cómo se identifican a las Personas Expuestas Políticamente (PEPs)?

El sistema cruza la información con bases de datos globales que identifican a funcionarios públicos, sus familiares y allegados estrechos en jurisdicciones nacionales e internacionales.

¿Qué incluye el Informe de Debida Diligencia Ampliada (EDD)?

Genera un documento PDF inmutable que certifica la búsqueda. Incluye el Score Técnico, el nivel de confianza de la IA, el desglose de los hallazgos en listas restrictivas, un resumen ejecutivo y la recomendación AML.

¿El sistema genera registros válidos para auditorías regulatorias?

Sí. Scan Agent mantiene un Historial de Auditoría inmutable que registra absolutamente todas las verificaciones ejecutadas (tanto limpias como con hallazgos), filtrables por fecha y usuario, listo para exportar a los entes reguladores.

¿Qué parámetros toma en cuenta el Score Técnico de Riesgo?

El algoritmo evalúa múltiples componentes para emitir una calificación de 0 a 100, incluyendo la gravedad de la sanción regulatoria, la exposición como PEP, la existencia de noticias adversas y la geografía de riesgo.

¿Con qué frecuencia se actualizan las listas de sanciones?

Las fuentes internacionales críticas (como OFAC, ONU, UE, UK) y las principales listas de agencias gubernamentales se actualizan diariamente para garantizar la mitigación del riesgo en tiempo real.

El Estándar S.N.A.P. en la Gestión de Riesgos Corporativos

Snap Compliance no es solo una herramienta, es un Sistema Normativo de Análisis Preventivo. Fundada en 2020 por los expertos Gabriela Herra y Alex Siles — quienes suman más de dos décadas liderando implementaciones de software regulatorio para el sector financiero en Latinoamérica —, la plataforma fue concebida para unificar silos operativos.

El motor híbrido de Scan Agent (que combina un robusto Rules-Engine paramétrico con potentes Modelos de Lenguaje de Inteligencia Artificial) garantiza una Debida Diligencia (KYC/KYB) precisa, auditable y en estricto cumplimiento con exigencias internacionales. Nuestra misión corporativa hacia el 2030 es clara: impactar positivamente, proteger y escalar la infraestructura de cumplimiento de más de 100,000 organizaciones a nivel global.