Scan Agent™

Scan Agent: Motor de Due Diligence
e Monitoramento Global com Inteligência Artificial

Acelere o cadastro de clientes e mitigue riscos instantaneamente. Verificação unificada em listas restritivas, Pessoas Expostas Politicamente (PEPs) e mídia adversa, com disponibilidade de API REST para integração direta em seu Core Bancário ou sistema ERP.

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OFAC List

Adverse Media

Boletins Judiciais

Sanções da ONU

A atualização do dado é crucial

Validar no início não é suficiente

As listas de sanções e as notícias mudam a cada minuto. O Scan Agent™ não apenas verifica seus clientes durante o onboarding, mas mantém uma Vigilância Ativa sobre toda a sua carteira histórica, alertando imediatamente diante de qualquer mudança de status.

Capacidades da Plataforma

Quatro pilares operacionais projetados para escalar seu compliance regulatório.

Buscas e Processamento em Escala (Batch)

Execute consultas em massa (Batch) carregando arquivos Excel com até 50.000 registros por lote. O dashboard interativo permite visualizar o volume de consultas, as correspondências e a distribuição de risco em tempo real (ex. proporção de achados OFAC vs. PEPs).

Monitoramento Abrangente em Listas Globais

Proteja sua instituição monitorando contra as bases de dados mais críticas: OFAC (SDN e Non-SDN), Conselho de Segurança da ONU (UNSC), Sanções da União Europeia, Reino Unido (HMT) e listas de debarment de Bancos Multilaterais. Adicionalmente, detecte Pessoas Expostas Politicamente (PEPs) em nível local e internacional.

Análise de Mídia Adversa com IA

Vá além das listas estruturadas. Nosso motor busca notícias adversas em mídias digitais globais, filtrando por pessoa ou empresa, e utiliza Inteligência Artificial para redigir um resumo executivo do risco, categorizando eventos críticos como corrupção ou lavagem de dinheiro.

Rastreabilidade e Auditoria Inalterável

Cada consulta, seja limpa ou com correspondências, gera um registro criptográfico inalterável no Histórico de Auditoria. Obtenha métricas da sua 'Taxa de Limpeza' e exporte relatórios consolidados para demonstrar sua due diligence diante de qualquer órgão regulador.

EDD + AI

Relatórios de Due Diligence Ampliada Enriquecidos por Inteligência Artificial

Validações manuais ficaram no passado. O Scan Agent utiliza IA para agrupar correspondências (resolução de entidades) e atribuir um nível de confiança a cada achado. Como resultado, você obtém um Relatório EDD em PDF com um Score Técnico de Risco (0-100) que detalha fatores de exposição (sanções, PEPs, geografia) e fornece uma Recomendação AML automatizada (Aprovar, Revisar Exaustivamente ou Rejeitar o relacionamento).

Informe EDD

Acme Corporation S.A.

KYB · 20 may 2026 · Ref. #EDD-2026-0481

Aprobar

87 de 100

Score Técnico de Riesgo

Confianza IA: 94%

Riesgo bajo

Listas de Sanciones 0 hallazgos

PEPs 1 hallazgo

Noticias Adversas 3 menciones

Descargar PDF Ver detalle completo →

REST API

Integração Tecnológica Transparente via API REST

Automatize os processos de compliance regulatório a partir dos seus próprios sistemas corporativos. O Scan Agent dispõe de uma API REST robusta e documentada que permite às equipes de tecnologia integrar a análise de risco de forma nativa em fluxos de cadastro (KYC/KYB), plataformas de gestão de clientes (CRM) e sistemas transacionais.

POST /api/v1/screening

▸ Request

curl -X POST \

"https://api.snap-compliance.com/v1/screening" \

-H "Authorization: Bearer $TOKEN" \

-d '{"name":"Acme Corp","type":"KYB"}'

▸ Response · 200 OK

{

"score": 87,

"recommendation": "APPROVE",

"sanctions_hits": 0,

"pep_matches": 1,

"adverse_media": 3

}

FAQ

Perguntas Frequentes sobre Scan Agent

Quais listas de sanções internacionais o Scan Agent monitora?

O Scan Agent centraliza o monitoramento nas bases de dados regulatórias mais críticas do mundo. Inclui cobertura total da OFAC (Specially Designated Nationals — SDN, Consolidated Non-SDN), do Conselho de Segurança da ONU (UNSC), das Sanções Financeiras Consolidadas da União Europeia (EU FSF), da lista HMT/OFSI do Reino Unido, e das listas de debarment de Bancos Multilaterais (Banco Mundial, Banco Interamericano de Desenvolvimento). Adicionalmente, escaneia centenas de listas locais preventivas em múltiplas jurisdições (como RePET na Argentina, MASAK na Turquia, e a Lista Restrita de Cuba do Departamento de Estado dos EUA).

É possível integrar o Scan Agent ao nosso Core Bancário ou sistema ERP?

Sim, o Scan Agent conta com uma API REST robusta e documentada que permite às equipes de tecnologia integrar a análise de risco e a due diligence de maneira transparente em seus fluxos de cadastro (KYC/KYB) e sistemas corporativos.

Como a Inteligência Artificial intervém na Due Diligence?

Nosso motor de Inteligência Artificial analisa e unifica perfis para eliminar falsos positivos. Gera um Relatório de Due Diligence Ampliada que atribui um Score Técnico de Risco (0-100) baseado em sanções, PEPs e mídia adversa, emitindo uma recomendação automática (Aprovar, Revisar ou Rejeitar).

Qual é a capacidade de processamento de buscas em massa (Batch)?

A plataforma permite carregar arquivos Excel para processar até 50.000 registros simultaneamente em segundo plano, mostrando o progresso em tempo real e permitindo baixar os relatórios de correspondências ao finalizar.

O Scan Agent inclui busca de Mídia Adversa?

Sim. Conta com um módulo específico para rastrear notícias adversas por pessoa, empresa ou tema, aplicando filtros por país e período, enriquecendo os achados com um resumo redigido por IA.

Como são identificadas as Pessoas Expostas Politicamente (PEPs)?

O sistema cruza as informações com bases de dados globais que identificam funcionários públicos, seus familiares e pessoas próximas em jurisdições nacionais e internacionais.

O que inclui o Relatório de Due Diligence Ampliada (EDD)?

Gera um documento PDF inalterável que certifica a busca. Inclui o Score Técnico, o nível de confiança da IA, o detalhamento dos achados em listas restritivas, um resumo executivo e a recomendação AML.

O sistema gera registros válidos para auditorias regulatórias?

Sim. O Scan Agent mantém um Histórico de Auditoria inalterável que registra absolutamente todas as verificações executadas (tanto limpas quanto com achados), filtráveis por data e usuário, prontas para exportar aos órgãos reguladores.

Quais parâmetros o Score Técnico de Risco leva em conta?

O algoritmo avalia múltiplos componentes para emitir uma classificação de 0 a 100, incluindo a gravidade da sanção regulatória, a exposição como PEP, a existência de mídia adversa e a geografia de risco.

Com que frequência as listas de sanções são atualizadas?

As fontes internacionais críticas (como OFAC, ONU, UE, UK) e as principais listas de agências governamentais são atualizadas diariamente para garantir a mitigação do risco em tempo real.

O Padrão S.N.A.P. na Gestão de Riscos Corporativos

Snap Compliance não é apenas uma ferramenta, é um Sistema Normativo de Análise Preventiva. Fundada em 2020 pelos especialistas Gabriela Herra e Alex Siles — que somam mais de duas décadas liderando implementações de software regulatório para o setor financeiro na América Latina —, a plataforma foi concebida para unificar silos operacionais.

O motor híbrido do Scan Agent (que combina um robusto Rules-Engine paramétrico com potentes Modelos de Linguagem de Inteligência Artificial) garante uma Due Diligence (KYC/KYB) precisa, auditável e em estrito cumprimento com exigências internacionais. Nossa missão corporativa rumo a 2030 é clara: impactar positivamente, proteger e escalar a infraestrutura de compliance de mais de 100.000 organizações em nível global.