Monitoramento para Prevenção à
Lavagem de Dinheiro (PLD)
Gerencie o risco de Lavagem de Dinheiro de forma integral monitorando todos os terceiros da sua organização: Clientes, Fornecedores e Funcionários.
Implemente metodologias diferenciadas e segmentação de dados inteligente para estabelecer níveis de risco precisos conforme o perfil de cada terceiro.
Mudança de Segmento Detectada
Fornecedor #9920 reclassificado para Risco Alto por mudança na jurisdição operacional.
Além do compliance normativo
Uma visão 360° dos seus Terceiros
Os riscos de lavagem de dinheiro não vêm apenas dos clientes. Fornecedores críticos e funcionários-chave também representam vetores de risco. Nossa plataforma permite centralizar e padronizar a avaliação de todos os atores que interagem com sua organização sob um modelo de Abordagem Baseada em Risco (ABR) coerente e auditável.
Potência Analítica para Oficiais de Compliance
Funcionalidades desenhadas por especialistas em gestão de riscos para especialistas.
Monitoramento Transacional Diário
Automatize a ingestão de dados diários dos seus sistemas centrais. Analise cada transação contra o perfil do terceiro e detecte desvios, fracionamentos ou fluxos incomuns sem intervenção manual.
Segmentação de Dados Inteligente
Estabeleça níveis de risco precisos através da segmentação da sua carteira. Agrupe terceiros por comportamento, geografia ou produto para definir limites de monitoramento ajustados à realidade da sua organização.
Múltiplas Metodologias de Risco
Nem todos os terceiros são avaliados da mesma forma. Configure metodologias de risco distintas para Clientes, Fornecedores e Funcionários, ponderando variáveis específicas conforme o tipo de relacionamento comercial.
Metodologia ABR Real
Segmente sua carteira dinamicamente (Alto, Médio, Baixo Risco). O sistema ajusta automaticamente a intensidade do monitoramento e a due diligence conforme o nível de risco calculado para cada terceiro.
Informação Histórica Ilimitada
O compliance é uma corrida de longo prazo. Armazene perfis, mudanças de comportamento e alertas históricos sem limites, garantindo rastreabilidade perfeita perante auditorias forenses.
Relatórios e Exportação
Gere relatórios executivos para o Conselho de Administração ou relatórios operacionais detalhados para o regulador (COAF). Exporte dados em massa para Excel ou PDF com um único clique.
Multi-Empresa e Multi-País
Opera em várias jurisdições? Centralize a gestão de riscos de todo o seu grupo corporativo em uma única plataforma.
- Integração via API com seus sistemas centrais (ERP, Core Bancário).
- Consolidação de matrizes de risco regionais.
- Normativas locais parametrizáveis por país.
Enfrente cada auditoria com total confiança
Sua preparação e experiência merecem uma plataforma à altura. Implemente um sistema PLD que demonstre due diligence proativa e robustez técnica perante qualquer regulador.
Conformidade Nativa em +14 Jurisdições
Da Lei 21.719 Proteção de Dados no Chile até a Lei 155-17 na República Dominicana. Parametrização automática e suporte regional.
Chile
Lei 21.595 • UAF Lei 19.913
Costa Rica
SUGEF 13-19 • Lei 8204
Panamá
Lei 23 • Acordos SBP
Rep. Dom.
Lei 155-17 • Norma IDECOOP
Colômbia
SAGRILAFT • SARLAFT 4.0
Peru
SPLAFT • SBS / UIF
México
Lei Fintech • PLD/FT CNBV
Equador
UAFE • Lei Prevenção Lavagem
Venezuela
SIRO • Normativa Sudeban
Guatemala
IVE • Lei Contra Lavagem
Honduras
CNBS • Normativa UAF
El Salvador
UIF • Lei Contra Lavagem
Nicarágua
UAF • Lei 977
Argentina
Lei 25.246 • UIF
Global
ISO 31000 • COSO ERM
Inclui suporte especializado para APNFDs
(Atividades e Profissões Não Financeiras Designadas)